Sign In

Thách thức mới của ngân hàng trong thời đại số

11:15 | 26/03/2025
Thách thức mới của ngân hàng trong thời đại số

Thách thức mới về phòng, chống rửa tiền trong thời đại số

Thời gian qua, cơ quan điều tra đã lần theo dấu vết dòng tiền phá hàng loạt nhóm tội phạm chuyên rửa tiền cho các app đánh bạc hoặc các đối tượng thanh toán lừa đảo. Gần đây nhất là việc phá đường dây rửa tiền xuyên quốc gia 2.000 tỷ đồng/ngày của Billy tại Lâm Đồng. Hay như việc bắt nữ quản lý cao cấp đường dây lừa đảo 1.000 tỷ lừa hơn 13.000 người. 

Theo các chuyên gia, rửa tiền là quá trình được thực hiện nhằm che giấu nguồn thu bất chính từ các hành vi phạm tội. Đây được xem là loại tội phạm phái sinh bởi hành vi rửa tiền được thực hiện với mục đích tẩy rửa nguồn gốc bất hợp pháp của các khoản thu có được.

Ảnh 1.jpg

Nguồn ảnh: Shutterstock​

Bà Vũ Thị Lệ Phương - Giám đốc Giải pháp nghiệp vụ, Trung tâm Giải pháp Tài chính - Ngân hàng - Bảo hiểm đến từ công ty CP TNTech cho biết: Tại Việt Nam, sự gia tăng các giao dịch tài chính quốc tế, sự phát triển của công nghệ và các phương thức thanh toán mới đã đặt ra thách thức lớn đối với các ngân hàng trong việc kiểm soát các rủi ro liên quan đến rửa tiền, khi các hình thức phạm tội ngày càng tinh vi, sử dụng công nghệ cao. 

Những thách thức chính mà các ngân hàng phải đối mặt bao gồm: khối lượng giao dịch khổng lồ cần được giám sát, sự phức tạp của các mạng lưới rửa tiền xuyên quốc gia, và sự thiếu hụt công nghệ hiện đại để phát hiện các mẫu giao dịch bất thường.

Trong bối cảnh đó, các giải pháp công nghệ đang ngày càng trở nên quan trọng trong cuộc chiến chống lại rửa tiền. 

“Giải pháp phòng, chống rửa tiền (AML) ứng dụng các công nghệ cao như máy học (machine learning) và trí tuệ nhân tạo (AI) cho phép phân tích hàng loạt dữ liệu lịch sử và học cách phát hiện các mẫu giao dịch đáng ngờ, sử dụng các thuật toán phức tạp để xác định các hoạt động bất thường trong lịch sử giao dịch của khách hàng”, bà Lệ Phượng cho biết.

"Bộ lọc" an ninh giúp phòng, chống rửa tiền

Hiện nhiều ngân hàng và tổ chức tài chính thế giới đã sử dụng phần mềm phân tích dữ liệu lớn, áp dụng công nghệ blockchain và AI để phát hiện giao dịch bất thường, đánh giá rủi ro trong giao dịch. Các ngân hàng cũng sử dụng công nghệ xác thực khách hàng trực tuyến để xác minh danh tính người dùng một cách nhanh chóng và hiệu quả, từ đó giảm thiểu nguy cơ bỏ sót thông tin liên quan đến rửa tiền.

Tại Việt Nam, nhiều ngân hàng đã ứng dụng công nghệ sinh trắc học để xác thực danh tính khách hàng, cải thiện quy trình KYC. Các ngân hàng cũng hợp tác dài hạn với các công ty công nghệ trong và ngoài nước, nâng cấp hệ thống phòng, chống rửa tiền, hướng tới mục tiêu tăng cường năng lực quản trị rủi ro và tuân thủ của ngân hàng… 

Chẳng hạn như Ngân hàng NCB ký thỏa thuận với Diligent Risk Solutions hay VietABank hợp tác với Công ty Cổ phần TNTech để trang bị Hệ thống phần mềm phòng, chống rửa tiền (AML) mới. 

tntn.jpg​​​

Nguồn ảnh: Shutterstock​​​

Theo đại diện của TNTech, sản phẩm AML do công ty tự phát triển, được tích hợp các công nghệ AI và machine learning, giúp tăng cường khả năng phát hiện các giao dịch đáng ngờ và giảm thiểu số lượng cảnh báo giả. Sản phẩm có nhiều ưu điểm nổi bật như tính tuỳ chỉnh cao, khả năng cập nhật và thích ứng với các quy định thay đổi trong nước và quốc tế, tính chính xác cao và chi phí hợp lý. 

Đặc biệt, tính năng chấm điểm rủi ro khách hàng nâng cao của sản phẩm AML của TNTech được phát triển dựa trên nhiều tiêu chí như loại hình doanh nghiệp, địa lý, lịch sử giao dịch và sự liên quan với các thực thể rủi ro cao. Hệ thống liên tục cập nhật điểm rủi ro dựa trên thông tin mới nhất, giúp ngân hàng đánh giá rủi ro của từng khách hàng theo thời gian thực.

“Với sự phát triển của công nghệ, thông qua hệ thống AML, TNTech muốn mang đến cho các ngân hàng những giải pháp mới mẻ và hiệu quả để tối đa hóa khả năng phát hiện và ngăn chặn tội phạm tài chính, tội phạm về rửa tiền, đồng thời bảo vệ lợi ích của khách hàng và của toàn xã hội”, đại diện TNTech chia sẻ.

Ngoài việc phát triển các sản phẩm đáp ứng nhu cầu cấp thiết của thị trường, các công ty công nghệ như TNTech cũng liên tục cải tiến công nghệ cũng như phát triển tính năng tối ưu hơn, toàn diện hơn. Từ đó giúp các ngân hàng, tổ chức tài chính kịp thời thích ứng với những nguy cơ xuất hiện các hành vi rửa tiền tinh vi hơn trong tương lai, phát hiện và ngăn chặn các hành vi tội phạm tài chính mới.

Trong bối cảnh các hoạt động tài chính toàn cầu ngày càng phức tạp như hiện nay, việc phòng, chống rửa tiền trở thành một yếu tố quan trọng hàng đầu trong ngành ngân hàng và tài chính. Những giải pháp công nghệ tiên tiến không chỉ giúp các ngân hàng tuân thủ yêu cầu pháp lý mà còn đảm bảo uy tín, nâng cao hiệu quả hoạt động và tạo dựng niềm tin với khách hàng cũng như đối tác quốc tế.





Tag bài viết:
Chia sẻ ngay
TIN TỨC LIÊN QUAN
Lời giải cho bài toán chuyển đổi các khu công nghiệp cũ sang mô hình khu công nghiệp sinh thái

04:40 | 23/04/2025

Các khu công nghiệp mới ra đời đều đi theo mô hình khu công nghiệp sinh thái, tuần hoàn, thông minh… với mục tiêu là hướng đến tiêu chuẩn ESG. Vậy với các khu công nghiệp đã có tuổi đời hàng chục năm hạ tầng gần hết khấu hao, đâu là hướng đi phù hợp…

Sản phẩm của TNTech vinh dự được xếp hạng 5 sao tại Sao Khuê 2025

04:35 | 23/04/2025

Công ty Cổ phần TNTech vừa tự hào thông báo 2 giải pháp công nghệ của công ty đã được vinh danh tại Giải thưởng Sao Khuê 2025 - một trong những giải thưởng uy tín nhất trong lĩnh vực công nghệ thông tin tại Việt Nam.

Bí quyết chinh phục "ông lớn" ngân hàng ngay sau khi tốt nghiệp

04:30 | 21/04/2025

Trong bối cảnh hiện nay, những ngành nghề có nền tảng ổn định, môi trường chuyên nghiệp và lộ trình phát triển rõ ràng đang trở thành lựa chọn ưu tiên của lực lượng lao động trẻ.

2025 - Năm bản lề để ROX Key tăng tốc

09:00 | 18/04/2025

Giữa bối cảnh kinh tế nhiều biến động, ROX Key vẫn duy trì đà tăng trưởng ổn định và đặt mục tiêu bước vào giai đoạn tăng tốc với định hướng trở thành Nhà cung cấp giải pháp toàn diện cho khách hàng hàng đầu Việt Nam.

Thách thức trong vận hành tòa nhà đa công năng: Làm sao chọn mặt gửi vàng?

01:45 | 16/04/2025

Những tòa nhà đa công năng không chỉ bao gồm khu căn hộ mà còn tích hợp cả trung tâm thương mại, văn phòng làm việc và nhiều tiện ích khác. Điều này đặt ra yêu cầu đơn vị vận hành phải có đủ năng lực đáp ứng nhu cầu đa dạng của nhiều đối tượng sử dụng về chất lượng dịch vụ, an ninh và tiện ích…

Xem thêm